编者按：AI深度渗透的数字时代，诈骗手段正加速“技术迭代”——“AI换脸”以假乱真，“智能语音”仿声惑众，病毒程序暗植信息泄露，数据操控虚构盈亏，反诈战场已成为技术攻防的前沿阵地。

“DGCX鑫慷嘉”爆雷再添反诈新案例：130亿元涉案金额、200余万人受害的背后，是一场集传销、非法集资、跨境洗钱于一体的复合型骗局。不法分子盯上稳定币的跨境流通特性，以“日收益率1%”为诱饵，搭起“军事化”传销架构，用新投资者的钱支付旧账，最终卷款跑路。这般“天上掉馅饼”的承诺，本质是精心编织的陷阱——世上从无稳赚不赔的生意，高回报的诱惑背后，往往藏着“血本无归”的风险。

全国首家经济犯罪侦防协会提醒：“超高收益”“跨境投资”，天上不会掉馅饼，这么好的事凭什么会落到你的头上？在技术攻防日益激烈的当下，唯有擦亮双眼、守住理性，才能不给不法分子可乘之机，共同筑牢数字时代的反诈防线。

涉及200多万人，涉款130亿元人民币！一个名为“DGCX鑫慷嘉”（以下简称“鑫慷嘉”）的平台近期卷钱跑路，利用迪拜石油、大数据、USDT稳定币等诸多概念，导致大量会员沦为苦主。

“鑫慷嘉”使用USDT（目前全球市占率最高的美元稳定币）为投资单位，要求所有会员在“入金”（特指投资者向银行、经纪商或交易平台账户注入资金的行为）前，先把人民币兑为USDT。同时，该平台的内部计价、利润回报及“出金”同样以USDT为单位。鉴于USDT本身在国际上自由流通，该平台轻易可把资金调到世界任何地方，令调查部门难以追查。

从业务模式来看，鑫慷嘉盗用海外持牌交易所名义，打着虚拟货币投资的旗号，利用高额收益吸引消费者，单日收益率为1%，并通过设置高额奖励大肆发展下线，根据下线成员数量设置分成比例。

鑫慷嘉号称通过稳定币投资境外黄金、原油，一天获得 1% 的收益率。若按一年 365 天复利计算，其宣称的收益率竟高达 3000% 以上 —— 这意味着投入 10 万元，一年就能利滚利翻 37 倍，变成 370 万元；投入 100 万元，更是能变成 3700 万元。面对这样的暴利诱惑，不少人渐渐失去了理智。6月25日，鑫慷嘉出现无法提现的情况，次日确认系统瘫痪。平台方给出的回应是“公司被监管部门定义为偷税漏税，账户资金被全部冻结，无法提现”。用户想要提现，便需要按照持仓金额的10%进行缴税，依旧是通过充值USDT的方式将资金转入平台。纳税后每日可产生1%的收益，累计达到100枚USDT后可以提现，且提现手续费为50%。

尽管不少人认为“纳税”方案是平台收割投资人的最后一把“镰刀”，但还是忍不住跃跃欲试。直至6月末，在平台资金无法提现兑付后，公司创办人黄鑫在会员交流群中高调宣称：“我已在国外，因为你们的财富与智商不相匹配，我要让你们匹配一下，我只是拿走了你们不属于符合你们智商的财富”，宣告鑫慷嘉正式停摆。

据香港信报报道，区块链资料显示，在6月26日“鑫慷嘉”爆雷前夕，该平台把18亿枚USDT（相当于18亿美元或129亿元人民币）分为12批次，转移到3个新地址。

在如今诱惑与陷阱齐飞的当下，投资者应增强风险防范意识和识别能力，所谓“高收益”的投资项目背后暗藏的往往是“高风险”。尤其是通过拉人头、发展下线的方式盈利的组织，更应远离。同时，切勿轻信来历不明的下载链接及通过扫推荐码安装的理财类APP，切实保护自身的合法权益。

来源: 杭州经济犯罪侦防协会