16大反诈要点（一）

1.宁可工地搬砖 不在网上刷单

套路揭秘：犯罪嫌疑人通过网页、招聘平台、QQ、微信、短信、抖音等渠道推广兼职广告，以“开网店需快速刷新交易量、网上好评、信誉度”为由，招募人员进行网络兼职刷单。犯罪嫌疑人利用话术诱骗被害人，在其提供的链接或者APP上进行购物付款操作，并承诺在交易后返还购物费用，并额外提成。被害人刷第一单时，犯罪嫌疑人会小额返利，当被害人刷单交易额变大后，嫌疑人就会以各种理由拒不返款并将其拉黑。除在购物网站付款刷单的形式之外，还有以谎称为抖音、快手等视频直播软件提升人气为由，刷粉丝、点赞的；谎称博彩网做活动，刷彩票流水的；谎称股票大盘提升交易活跃度，刷股票交易的等等。

2.冒充客服喊你亲 骗子想挖你的金

套路揭秘：犯罪嫌疑人冒充电商平台客服（淘宝、天猫、京东、小红书、拼多多、闲鱼等），谎称被害人购买的物品出现问题，以可给予被害人退款、理赔、退税等补偿为由，诱导被害人泄露银行卡和手机验证码等信息，将被害人银行卡内钱款转走；或者因商品质量原因导致交易异常，将冻结被害人账户资金，让被害人将资金转入指定的安全账户实施诈骗；或以“误将被害人升级为会员、误将被害人授权为代理、误给被害人办理了商品分期业务等，如不取消上述业务将扣费”为由，诱导被害人转款，实施诈骗；或以“被害人会员积分、芝麻信用积分不足不能退款”为由，让被害人提高会员积分进行贷款，并指引被害人将贷款向指定账户汇款实施诈骗。

3.非法借贷 越“贷”越穷

套路揭秘：犯罪嫌疑人一般通过网络媒体、电话、短信、社交工具等方式发布办理贷款的广告信息，后冒充银行、贷款公司工作人员联系被害人，获取被害人信息，以收取手续费，交纳年息、保证金、税款、代办费等为由，或者以检验还贷能力、刷流水、调整利率、降息、提高信誉等方式，诱骗被害人转账汇款。还有的犯罪嫌疑人通过上述方式，以骗取被害人的银行账户和密码等信息直接转账、消费的方式，实施诈骗。

4.电话转接公检法？一律挂断莫信他！

套路揭秘：犯罪嫌疑人以“被害人名下的银行卡、电话、社保卡、医保卡等具有消费功能的工具被冒用，或被害人身份信息泄露，涉嫌洗钱、贩毒等犯罪”为恐吓说辞，冒充公检法等司法机关执法人员，要求被害人将资金转入国家账户配合调查，或者乘机获取受害人身份和银行卡信息转走资金。部分案件中，犯罪嫌疑人还会向被害人展示假公检法网站上发布的假通缉令等，来骗取被害人信任。

5.骗你“高回报” 实则“杀猪刀”

套路揭秘：犯罪嫌疑人首先通过网络社交工具、短信、网页，发布推广股票、外汇、期货、虚拟货币等投资理财的信息。被害人主动联系犯罪嫌疑人或者犯罪嫌疑人主动加被害人为好友后将投资理财网站或APP发送给被害人，谎称能轻松赚钱、有内部消息、有网站漏洞，或者谎称自己为职业投资顾问、证券经理等，诱导被害人在犯罪嫌疑人提供的虚假网站、APP投资。被害人在投入大量资金后，发现无法提现或全部亏损。再次与对方交涉时，对方已把自己拉黑或者失联。

来源: 云南省科协

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